پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای

پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای یکی از روش‌های پیچیده و مخفیانه است که مجرمان از آن برای پنهان کردن منبع و مقصد دارایی‌های غیرقانونی خود استفاده می‌کنند. در این روش، تراکنش‌ها به‌صورت زنجیره‌ای و به هم پیوسته انجام می‌شوند تا امکان ردیابی و شناسایی جریان مالی دشوار شود. به عبارت دیگر، پول به‌طور متوالی از یک آدرس به آدرس دیگر منتقل می‌شود، به‌طوری که ردیابی منبع و مقصد نهایی آن به آسانی امکان‌پذیر نیست.

چگونه پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای انجام می‌شود؟

1. تراکنش‌های متعدد و توزیع شده: در این روش، پول در مقادیر کوچک از یک آدرس به چندین آدرس دیگر منتقل می‌شود. این تراکنش‌ها می‌توانند از یک حساب به چندین حساب متصل و غیرمتصل در سراسر شبکه بلاکچین ارسال شوند. در نتیجه، ردیابی تراکنش‌های اصلی و ارتباط بین آن‌ها به‌طور پیچیده‌ای دشوار می‌شود.
2. استفاده از میانجی‌ها: مجرمان ممکن است از آدرس‌های میانجی یا واسط برای ایجاد شکاف‌های بیشتر در زنجیره تراکنش‌ها استفاده کنند. این آدرس‌ها معمولاً برای زمان‌بندی و انتقال تراکنش‌ها به‌صورت غیرمستقیم طراحی می‌شوند تا تحلیلگران نتوانند به راحتی منابع و مقاصد تراکنش‌ها را شناسایی کنند.
3. تراکنش‌های با حجم کم: استفاده از تراکنش‌های با مقادیر کم برای جلوگیری از مشکوک به‌نظر رسیدن تراکنش‌ها یکی از استراتژی‌های رایج در این روش است. این تراکنش‌های کوچک، که به‌طور مکرر انجام می‌شوند، نمی‌توانند به‌راحتی شناسایی و بررسی شوند.
4. انتقال بین چندین بلاکچین: در برخی موارد، مجرمان ممکن است برای مخفی کردن منبع پول از چندین بلاکچین مختلف استفاده کنند. به‌عنوان مثال، پول از یک بلاکچین به بلاکچین دیگر (با استفاده از صرافی‌های رمزارزی یا خدمات تبدیلی) منتقل می‌شود. این انتقالات باعث پیچیدگی بیشتر در پیگیری مسیر پول می‌شود.
5. استفاده از قراردادهای هوشمند: در برخی از موارد، مجرمان ممکن است از قراردادهای هوشمند برای ایجاد شرایط پیچیده‌تر و تغییر مسیر پول استفاده کنند. این قراردادها می‌توانند به‌طور خودکار تراکنش‌ها را طبق یک الگوریتم خاص به چندین آدرس مختلف ارسال کنند.

دلایل استفاده از تراکنش‌های زنجیره‌ای برای پول‌شویی:

1. پنهان‌سازی منبع دارایی‌ها: تراکنش‌های زنجیره‌ای به مجرمان کمک می‌کنند تا منبع اصلی دارایی‌های غیرقانونی خود را پنهان کنند. به‌ویژه زمانی که دارایی‌ها از فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق مواد مخدر یا فساد مالی به‌دست آمده باشند.
2. مخفی‌سازی مقصد نهایی دارایی‌ها: از آنجا که مقصد نهایی دارایی‌ها می‌تواند به‌طور مداوم تغییر کند، ردیابی مقصد نهایی این دارایی‌ها برای مقامات نظارتی دشوار می‌شود.
3. ایجاد پیچیدگی در شناسایی تراکنش‌ها: با ایجاد یک زنجیره پیچیده از تراکنش‌ها، مجرمان می‌توانند جریان مالی را در سیستم بلاکچین مخفی کنند. این پیچیدگی‌ها باعث می‌شود که سیستم‌های نظارتی نتوانند به‌طور مؤثر بر تراکنش‌ها نظارت کنند.
4. فرار از قوانین نظارتی: برخی از کشورها قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای نظارت بر تراکنش‌های رمزارزی دارند. از این‌رو، مجرمان ممکن است از تراکنش‌های زنجیره‌ای برای فرار از این قوانین و اختفای دارایی‌های خود استفاده کنند.

پیامدهای پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای:

1. کاهش شفافیت و اعتماد به سیستم مالی: هنگامی که پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای انجام می‌شود، شفافیت بازار رمزارزها کاهش می‌یابد. این ممکن است باعث از دست رفتن اعتماد عمومی به رمزارزها و اکوسیستم‌های بلاکچینی شود.
2. تقویت فعالیت‌های غیرقانونی: استفاده از تراکنش‌های زنجیره‌ای به مجرمان این امکان را می‌دهد که دارایی‌های غیرقانونی خود را مخفی کرده و از پیگیری‌های قانونی جلوگیری کنند. این امر می‌تواند به گسترش فعالیت‌های غیرقانونی مانند تروریسم مالی و قاچاق منجر شود.
3. افزایش نظارت‌های قانونی و مقررات سخت‌تر: افزایش استفاده از روش‌های پول‌شویی مانند تراکنش‌های زنجیره‌ای می‌تواند به اعمال قوانین بیشتر و سخت‌گیرانه‌تر در صنعت رمزارزها منجر شود. این می‌تواند به محدودیت‌های بیشتر برای صرافی‌ها و کاربران رمزارزها منجر شود.

روش‌های مقابله با پول‌شویی از طریق تراکنش‌های زنجیره‌ای:

1. استفاده از ابزارهای تحلیل بلاکچین: ابزارهای تحلیل بلاکچین مانند Chainalysis، Elliptic و TRM Labs می‌توانند برای شناسایی و ردیابی تراکنش‌های مشکوک استفاده شوند. این ابزارها قادر به شناسایی الگوهای تراکنش‌های زنجیره‌ای و استخراج اطلاعات از جریان‌های پیچیده هستند.
2. اجرای قوانین ضدپول‌شویی (AML): صرافی‌ها و پلتفرم‌های رمزارزی باید فرایندهای شناسایی مشتری (KYC) و ضدپول‌شویی (AML) را به‌طور دقیق و مستمر پیاده‌سازی کنند. این قوانین می‌توانند به شناسایی و مسدود کردن کاربران و تراکنش‌های مشکوک کمک کنند.
3. تقویت همکاری‌های بین‌المللی: همکاری میان مقامات نظارتی مختلف در سطح بین‌المللی برای نظارت بر تراکنش‌های رمزارزی و اشتراک‌گذاری اطلاعات می‌تواند به شناسایی و مقابله با پول‌شویی کمک کند.
4. ایجاد پروتکل‌های امنیتی پیشرفته: تقویت امنیت شبکه‌های بلاکچینی و استفاده از پروتکل‌های پیشرفته برای افزایش شفافیت تراکنش‌ها و جلوگیری از مخفی کردن مسیر پول می‌تواند به مقابله با پول‌شویی کمک کند.
5. شناسایی و مسدودسازی آدرس‌های مشکوک: شناسایی و مسدودسازی آدرس‌های بلاکچینی که به‌طور مکرر در تراکنش‌های زنجیره‌ای و مشکوک شرکت دارند، یکی از روش‌های مؤثر در پیشگیری از پول‌شویی است.